勧誘方針

弊社は「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」(平成十二年法律第百一号)に基づき、保険商品の販売等に係る勧誘に関する方針を次のとおり定めております。

● 保険商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し適正な勧誘に努めます。

・保険業法、保険法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、その他各種法令等を遵守し、お客さまの立場に立った勧誘に努めます。

・保険金の不正取得を防止する観点から、お客さまの本人確認、同意確認は確実に行い、適正な保険金額を定めるよう努めます。未成年者を被保険者とする場合は、特に配慮して参ります。

● お客さまの保険商品に関する知識・経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた適切な勧誘に努めます。

・ライフサイクルの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った勧誘に努めます。

・ご高齢者に対する販売等にあたっては、ご家族の同席を依頼するなど、お客さまに十分にご理解いただけるよう配慮して参ります。

・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めます。

● お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の 方法等の創意工夫に努めます。

・わかりやすいパンフレット等を作成し、説明方法等に工夫を凝らしお客さまにご理解いただけるよう努めます。

・保険商品の重要事項やお客さまが不利益となる事項等を、正しくご理解いただけるよう、わかりやすい説明に努めます。

・お客さまに重大な不利益が生じないように、わかりやすいサポート資料等を使用して、お客さまの健康状態を正しく告知していただけるよう努めます。

・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所等について十分に配慮して参ります。

● お客さまにご信頼・ご満足いただけるよう努めます。

・お客さまに関する情報については、適正な管理と保護に努めます。

・保険金・給付金等のお支払手続きにあたり、迅速・適切・丁寧に対応するよう努めます。

・勧誘方針に沿った適正な勧誘を行うために、勧誘ルールの整備や研修体制の充実等に努めます。

保険商品の推奨方針

弊社は、お客さまへ保険商品をご案内するにあたり、次のとおり販売方針を定めております。

◆損害保険(年金払型商品を除く):当社の経営方針により損保ジャパンの保険商品を推奨します。

◆生命保険(医療保険、個人年金保険を除く):当社の経営方針により、原則として取り扱いが多く保険商品に精通しているSOMPOひまわり生命保険の保険商品を推奨します。ただし、顧客ニーズに十分対応できない場合は第一生命保険の商品を推奨する。

◆医療保険:当社の経営方針により、原則として取り扱いが多く保険商品に精通しているSOMPOひまわり生命保険の保険商品を推奨します。ただし、顧客ニーズに十分対応できない場合は損保ジャパンの商品を推奨する。また、インターネット完結型商品については、販売されているプランが限定されているため、推奨保険会社および推奨商品は定めません。

◆年金払型商品・個人年金保険:当社の経営方針により第一生命保険の商品を販売します。

保険募集人の権限について

■損害保険のご契約 当社の損害保険募集人は、委託損害保険会社の代理人として、お客様との間で損害保険契約の締結を行います。

■生命保険のご契約 当社の生命保険募集人は、委託生命保険会社に対し、お客さまの生命保険契約の媒介を行います。告知受領権や契約締結の代理権はありません。

 

〒163-0702

東京都新宿区西新宿2-7-1 新宿第一生命ビル2階

株式会社保険アドバイザー

TEL:03-5909-3950